FPのプロセスについて☆
② お客様のデータを収集して、目標を明確にする。
１．収入・支出、資産・負債について、相談業務や質問票でデータ収集を行う。
２．ファイナンスに対する目的や経済的ニーズを明確にして、優先順位をつける。
３．パーソナルファイナンス(家計のファイナンス)の目標達成の期間を明確にする。
４．リスクを許容範囲を検討して、どこまでリスクをとれるか明確にする。
お客様の価値観や希望するライフスタイルを考慮して、目標を明確にしなければなりません。
秋田市・鎌田淳一ファイナンシャルプランナー/kmdfp's Ownd
ファイナンシャルプランナー(FP)の対象は、家計のファイナンスつまりパーソナルファイナンスです。個人のライフデザインとライフプランを実現するために、個人の収入・支出、資産・負債、保証・補償などのデータを集めて現状分析を行い、住宅取得・教育資金等の各プランで個人と家族のライフプランに沿って立案・実行し、定期的に見直しをします。そこで、FPの活動内容や必要性についてご紹介します。
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