FPの6分野🈩ライフプランニング・リタイアメントプランニング

　ファイナンシャルプランナーの基本知識にライフプランニング・リタイアメントプランニング、リスクマネジメント、タックスプランニング、金融資産運用設計、不動産運用設計、相続・事業承継設計の６分野があります。これらの実務的な概要を説明致します。

ライフプランニング・リタイアメントプランニング

　①　ライフプランニングとその手法について

　　　基本はライフイベント表や質問票を活用して、お客様のライフプラン上の目標や希望

　　を明らかにすることです。次に、パーソナルファイナンス＝家計のファイナンスの基盤

　　であるキャッシュフロー分析を行う。ここで、キャッシュフロー表を作成し、キャッュ

　　フローの現状と将来予測したものです。例えば、住宅ローン返済が家計を圧迫する、あ

　　るいは、何年か後に退職金が底をつき老後の生活が苦しくなるなどの問題点を把握す

　　る。

　　　また、個人のバランスシート分析を行い、お客様のライフプランとリスク許容範囲、

　　期待収益率などに基づいて、アセットアロケーション＝資産の効率的な組合せを行う。

つづく