現在の家計のファイナンスの分析・評価☆

③　保証・補償分析　ライフデザイン・ライフプランに基づいて、生涯生活設計におけるリスクを把握し、必要に応じて保険等でカバーしなければなりません。ここで注意すべきは、収入に対して、適切な割合の金額を考えなければなりません。

④　税金分析　現在の所得税や住民税・固定資産税・自動車税等に節約できる余地がないか検討する必要があります。また、相続税の対象となる資産の評価額とその相続税の額を把握して、節税対策について検討する必要があります。

【行動計画の検討】　

現状分析により問題点を把握し、その対策を検討する。その際、目的・ニーズ及び優先事項を決めて、最善の対策を選択することが重要です。